Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)

Program pelatihan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, mendeteksi, serta memitigasi risiko kejahatan keuangan (financial crime), khususnya dalam ekosistem sistem pembayaran dan payment switching.

Melalui pemahaman regulasi APU PPT, identifikasi transaksi mencurigakan (red flags), penerapan Risk-Based Approach, Counterparty Due Diligence, dan Transaction Monitoring, peserta diharapkan mampu memperkuat pengendalian internal, memastikan kepatuhan terhadap regulasi, serta mendukung terciptanya ekosistem pembayaran yang aman dan berintegritas.

Setelah menyelesaikan pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami (Understand): Menjelaskan lanskap financial crime, regulasi APU/PPT/PPPSPM yang relevan, serta batasan peran dan eksposur risiko perusahaan payment switching dibandingkan dengan bank
• Mengenali (Recognize): Mengidentifikasi berbagai modus penyalahgunaan infrastruktur sistem pembayaran, mulai dari jaringan ATM, mule account, transaction structuring, hingga pendanaan terorisme dan proliferasi
• Mendeteksi (Detect): Menganalisis indikator mencurigakan (red flags) pada level transaksi, kartu, geografis/cross-border, jaringan/teknologi, maupun risiko orang dalam (insider) sesuai data yang dapat diakses
• Mencegah & Mengendalikan (Prevent & Control): Menerapkan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach), pemantauan transaksi berbasis integritas data, serta tahapan Counterparty Due Diligence (CDD/EDD) dan Ongoing Monitoring
• Melindungi (Protect): Menjalankan tanggung jawab pengendalian sesuai fungsi kerja masing-masing, menjaga keutuhan bukti/audit trail, serta melakukan eskalasi insiden melalui jalur yang berwenang berdasarkan pembelajaran dari studi kasus nyata